Conseil patrimonial sur mesure pour entrepreneurs en transition, dirigeants et familles fortunées. Mandats à honoraires. Discrétion. Continuité.
Des relations bâties sur la durée — souvent au moment où les enjeux financiers d'une vie convergent.
Après vingt-huit ans à bâtir mon entreprise, la vente représentait à la fois un aboutissement et un vertige. Marina a structuré la transaction avec une rigueur fiscale que je n'avais vue nulle part ailleurs. Le résultat net après impôt a dépassé nos projections initiales de manière significative.
J'ai consulté trois firmes avant de choisir Investissements Delongpré. La différence : Marina ne vendait rien. Elle écoutait, posait les bonnes questions, et m'a livré un plan de décaissement qui tient compte de mes deux REER, de mes CRI et de mon CELI. Six ans plus tard, le plan tient toujours la route.
Trois générations sous le même toit, des actifs à transmettre, des dynamiques familiales sensibles. Marina a réuni notre comptable, notre notaire et nos enfants autour d'une même table. Aujourd'hui, la fiducie testamentaire est en place et nous dormons mieux.
Les décisions financières d'une vie ne sont pas indépendantes. Nous les abordons comme un système cohérent.
Mandats conseil ou discrétionnaires, diversification rigoureuse, alignement horizon et tolérance.
REER, FERR, CRI, FRV : phases d'accumulation puis de décaissement optimisées.
REER, CELI, REEE, CRI, CELIAPP — articulés en architecture cohérente.
Transmission, fiducies testamentaires, fiscalité après décès.
Optimisation, fractionnement de revenu, report d'impôt.
Onze raisons pour lesquelles le modèle à honoraires sert mieux les patrimoines de longue durée.
Les honoraires diminuent à mesure que les actifs sous gestion augmentent.
Modèle hybride — honoraires sur mandats à honoraires. Frais nets de fonds applicables en sus.
Pendant plus de vingt ans, Marina Longpré a bâti une pratique de planification financière distinctive au Québec : indépendante, à honoraires, et concentrée sur les moments charnières d'une vie patrimoniale.
Détentrice du titre de planificatrice financière (Pl.Fin.) délivré par l'Institut québécois de planification financière, Marina pratique dans les sept domaines de la planification — finances, fiscalité, succession, retraite, placements, aspects légaux et assurance — avec une rigueur que reconnaît l'ensemble de l'industrie.
Sa niche première : les entrepreneurs en transition. Vente d'entreprise, exit planning, structuration fiscale post-vente, transmission. Sa niche secondaire : les dirigeants entre 55 et 65 ans qui préparent simultanément leur retraite et la suite de leur vie professionnelle.
Investissements Delongpré a grandi par intégration choisie de pratiques compatibles. Chaque conseiller intégré partage la même conviction : on ne se mesure pas en actifs sous gestion, mais en relations qui durent.
« Le patrimoine se construit sur dix ans, pas sur un trimestre. » Marina Longpré, Pl.Fin.
Investissements Delongpré accueille, à un rythme mesuré, l'intégration de pratiques de planification financière dont les titulaires préparent une transition de carrière. Le mot d'ordre : continuité pour vos clients.
Notre approche n'est ni un rachat de carnet, ni une absorption administrative. C'est une intégration multi-année, structurée pour que vos clients reconnaissent dans Marina et son équipe les mêmes principes qui vous ont guidé.
Si vous êtes Pl.Fin. ou conseiller en services financiers titulaire de votre permis, et que vous envisagez la suite, nous serions honorés d'en discuter. La conversation est confidentielle — toujours.
Conversation confidentielle — marina@delongpre.ca
Projetez la valeur future d'un capital, capitalisé selon vos paramètres.
Vos hypothèses de base. Le mode détaillé ajoute l'indexation et la fréquence de capitalisation.
Valeurs nominales en dollars courants.
Estimation rapide de votre revenu net après impôt fédéral et provincial, selon les barèmes 2026.
Estimation simplifiée. Pour planification réelle, contactez-nous.
Estimation; les barèmes officiels prévalent.
Une première conversation, sans engagement, pour comprendre votre situation et vos objectifs.
